案例三：广东邦家案

      案情介绍：犯罪嫌疑人蒋洪伟等于2002年12月至2010年8月间，在广州注册成立广东邦家公司等四家公司，并相继在全国16个省、直辖市设立64家分公司及24家子公司。蒋洪伟等人以这些公司的汽车等实物租赁、保健品和有机食品销售等业务为掩护，在未取得政府部门融资行政许可的情况下，采用推销会员制消费、区域合作及人民币资金借款等方法，通过承办大型会议、鼓吹“融资租赁”，吸引投资者购买公司会员卡，为根本不存在的贷款项目筹资，并承诺高回报率，在全国范围内向社会公众非法集资。2002年12月至2012年5月期间，这四家公司非法集资金额高达99.5亿多元，受害人多达23万余人次。该案的被害人群中有极大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人，他们大多从免费体检开始一步步落入陷阱。

      2016年2月29日，广州中院作出一审宣判，主犯蒋洪伟被判处无期徒刑。

      行骗手法：通过街头向老年人免费发放报纸、宣传单、小礼品等方式,让老年人留下联系方式,为此有专门的人和老年人套近乎、拉家常,以免费组织旅游、参观、茶话会、体检等为借口,引诱老年人参加投资介绍会、产品推介会等,通过拍胸许愿,炫耀吹嘘,许以美好愿景、高额回报,辅之以犯罪分子头上的“有为青年”“杰出企业家”等虚假光环,对老年人进行轮番的密集授课洗脑,在老年人丧失判断能力的情况下,诱骗老年人进行所谓的投资,还经常组织老年人参加庆典、聚餐等活动,让老年人在陷阱里越陷越深。

      风险提醒：提醒广大投资者,特别是老年投资者，任何经济往来都不能违背市场规律,如果一些“项目”利润高出银行利率太多,一定要多问几个为什么,充分了解投资风险,以免上当受骗。

      案例四： “艺术品电商”美通天下理财案

       案情介绍:一个名为“美通天下”打着“艺术品电商”的幌子，吸引投资者认购名家画作，号称交易只涨不跌，以此来吸纳公众存款。有投资者声称在花去重金购买画作后，陷入无法出售、无人接盘的窘境。受骗人群以中年女性居多，还有不少老人。有的老太太拿着全家身份证去注册申购，最多的投入了五六十万元，有些人甚至借钱来投资，没想到最后血本无归。自2017年1月“美通天下”上线以来，打着“艺术品电商”幌子，短短三月间，在全国设立运营中心13家，各地代理渠道700余家，参与人员12万余人，涉案金额高达4.7亿元，平台注册会员多达两三万人。

      “美通天下”诈骗手法：1.号称“艺术品电商”,实际上,模式为类传销，还冒充中国华录集团有限公司战略合作伙伴。2.明里暗里两套交易。表面上：构建一级市场会员认购，二级市场采用股票交易方式的商业模式。暗地里：通过设置“马甲账户”进行虚假交易，拉升价格，选择性交易等手段非法攫取参与人的投资款。3.号称一个画作发行上百万份版画，每份都不会跌价，实际上，投资者都没见过作品实体，从第二期开始就跌价。

      风险提示：广大群众认购收藏、代为销售字画等投资行为存在经济风险，市民要谨慎选择投资平台，不要贪图高收益而盲目投资，要掌握有关投资理财政策、法律、法规，提高金融意识和识别能力，增强风险抵抗力和化解能力，对打着“文化+金融+互联网”的新金融概念的 “高额回报”投资项目进行冷静分析，要分析融资人的经营实力，选择合法渠道到银行或者正规、合法、守信的金融机构进行投资理财，提高识别能力，自觉抵制诱惑，增强风险抵抗力和化解能力，坚信“天上不会掉馅饼”，不要轻信谣言，以致上当受骗，以免造成严重的经济损失。

      案例五：以高价回购收藏品为名非法集资案

      案件介绍:“我们年轻时候小心翼翼，现在上了岁数，却把一辈子的血汗钱折进去了。”张大娘悔恨万分地对检察官哭诉。张大娘说，自己接到某收藏公司的电话，对方自称是专业做收藏的公司，在做活动，要免费送一套收藏品。张大娘一听有礼品赠送，赶忙去了公司。销售人员称，只要购买邮票或者纪念币等收藏品，半年后公司加价50%回购。第一种形式：客户将收藏品返回给公司，公司按照合同约定，连本带息将资金返还；第二种形式：客户将收藏品留下，公司仅返还利息；第三种形式：户将收藏品留下，公司交给客户其他收藏品作为利息。面对高额的回报率，张大娘不免心动，心想收藏品一定有升值空间，何况公司还有加价回购的承诺，便没和孩子们商量，将养老钱全部投了进去。谁曾想，半年之后，所谓的专业收藏公司早已人去楼空。很多像张大娘一样的投资人不但没收到利息，反而将一辈子的积蓄打了水漂。

      行骗手法：以高价回购收藏品为名非法集资。具体表现为以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

      风险提示：收藏品市场良莠不齐，真假难辨，在这样的情况下，加价回购为所谓的“保本保息”穿上了一层迷惑外衣。选择投资收藏品，是因为看中收藏品的收藏价值，而不是因为能够返利。天上不会掉馅饼，非法集资是陷阱。